Autoridades advierten sobre peligrosas estafas fiscales en EE.UU.
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) ha emitido una alerta sobre las estafas fiscales más peligrosas de 2025, conocidas como la “Dirty Dozen”. Este listado anual destaca los fraudes más comunes que afectan a los contribuyentes en Estados Unidos, incluyendo la suplantación del IRS, promesas falsas de reembolsos, asesoría engañosa en redes sociales y créditos fiscales fraudulentos.
Modalidades de estafas más comunes
El IRS ha identificado varias tácticas utilizadas por estafadores para engañar a los ciudadanos:
- Phishing y smishing: correos electrónicos y mensajes de texto falsos que aparentan ser del IRS y buscan robar información personal.
- Charlatanes en redes sociales: usuarios que promueven créditos fiscales inexistentes o métodos ilegales para obtener reembolsos.
- Preparadores de impuestos fraudulentos: individuos que presentan declaraciones falsas en nombre de los contribuyentes.
- Falsas organizaciones benéficas: entidades fraudulentas que engañan a las personas para que donen dinero no deducible de impuestos.
- Créditos fiscales manipulados: uso indebido de programas como el Employee Retention Credit (ERC) o el Fuel Tax Credit para reclamar beneficios ilegítimos.
El auge de las estafas en redes sociales
El IRS ha detectado un crecimiento alarmante de fraudes propagados en plataformas como TikTok y Facebook. Según Newsweek, algunos influencers sugieren tácticas ilegales para aumentar los reembolsos de impuestos, incluyendo la falsificación de ingresos o la reclamación de créditos fiscales no aplicables.
En un comunicado oficial, Terry Lemons, asesor senior de comunicación del IRS, advirtió que “los estafadores utilizan la temporada de impuestos para atrapar a contribuyentes en diversas trampas, desde el robo de identidad hasta la obtención fraudulenta de créditos fiscales”.
Fraudes específicos detectados
Phishing y smishing
El IRS reitera que nunca contacta a los contribuyentes por correo electrónico o mensaje de texto para exigir pagos inmediatos o solicitar datos bancarios. Si un contribuyente recibe una comunicación sospechosa, debe verificar directamente en el sitio oficial del IRS (IRS.gov) y no hacer clic en enlaces desconocidos.
Créditos fiscales fraudulentos
Cada vez más contribuyentes caen en esquemas que prometen grandes reembolsos basados en créditos fiscales falsos. Algunos de los más comunes incluyen:
- Employee Retention Credit (ERC): destinado a empresas afectadas por la pandemia, pero promovido ilegalmente a personas que no califican.
- Fuel Tax Credit: aplicable solo a ciertos usos comerciales de combustible, pero falsamente ofrecido a individuos.
- Sick and Family Leave Credit: diseñado para trabajadores autónomos afectados por COVID-19, pero manipulado en redes sociales.
De acuerdo con Newsweek, estas tácticas han llevado a muchos contribuyentes a enfrentar auditorías, multas y hasta posibles cargos penales.
Preparadores de impuestos fraudulentos y “soluciones milagrosas”
Los contribuyentes también deben tener cuidado con los preparadores de impuestos deshonestos que:
- No firman la declaración para evitar responsabilidades.
- Cobran tarifas basadas en el monto del reembolso.
- Depositan los reembolsos en sus propias cuentas bancarias.
- Exigen pagos en efectivo sin proporcionar recibos.
Asimismo, han proliferado empresas de “alivio de deudas” que prometen reducir la deuda tributaria del contribuyente por “pennies-on-the-dollar” a cambio de grandes pagos por adelantado. Según el IRS, la mayoría de estas ofertas son engañosas, y los contribuyentes pueden solicitar directamente una Oferta en Compromiso (OIC) en el sitio web del IRS sin intermediarios.
Consecuencias legales y económicas para los contribuyentes
El IRS enfatiza que caer en estas estafas puede generar graves consecuencias, tales como:
- Auditorías fiscales y sanciones económicas.
- Investigaciones penales por fraude fiscal.
- Pérdida del derecho a ciertos créditos fiscales en el futuro.
- Daños al historial crediticio debido a deudas con el IRS.
Según Newsweek, la agencia tributaria colabora con el Departamento de Justicia y la industria financiera para rastrear y enjuiciar a los responsables de estos fraudes.
Cómo protegerse de las estafas fiscales
Para evitar ser víctima de estas estafas, el IRS recomienda:
- Verificar la identidad de los preparadores de impuestos en el directorio de profesionales registrados en IRS.gov.
- No compartir información financiera por teléfono, correo electrónico o redes sociales.
- Utilizar solo sitios web oficiales para gestionar cuentas y presentar declaraciones.
- Ignorar mensajes de texto y correos electrónicos sospechosos que aparenten ser del IRS.
- Consultar con profesionales acreditados antes de reclamar créditos fiscales.
Para denunciar un fraude, los contribuyentes pueden utilizar el formulario Form 3949-A del IRS o comunicarse directamente con la agencia.
Fuentes varias